Ihre "Lebensversicherung" für einen aufsichtlich konformen und haftungsrisikobegrenzenden IT-Einsatz in regulierten Finanzunternehmen
Die IT ist das funktionale und technische Rückgrat eines modernen Finanzunternehmens – und zugleich ein gefährlicher Risikotreiber. IT-Management in Finanzinstituten bedeutet heute weit mehr als Technologieentscheidungen: Es erfordert strategische Steuerung, klare Governance und überprüfbare Resilienz. Wir beraten Institute dabei, Regulatorik, Sicherheit und moderne Business-Anforderungen widerspruchsfrei in Einklang zu bringen – frei von den Interessenskonflikten operativer Lösungsanbieter.
Christian Moerler
Geschäftsführer
DIE HERAUSFORDERUNGEN
Was Ihre IT Manager und IT Experten nachts wachhält
Regulierte Finanzunternehmen stehen vor wachsenden IT-Governance-Anforderungen. Verstehen Sie die Probleme, um die richtigen Lösungen zu finden.
Konstant zunehmender regulatorischer Druck
Mit DORA, NIS-2, CRR III/CRD VI und den EBA-Outsourcing-Guidelines steigen die Anforderungen an IT-Governance, Nachweise und Resilienz signifikant. Diese Themen stellen aufsichtliche Prioritäten für 2025–2027 dar und führen zu einem intensiven Prüfungsregime.
Sourcing- und Cloud-Abhängigkeiten
Konzentrationsrisiken bei wenigen großen Cloud-Providern, komplexe Vertragslagen und fehlende Exit-Strategien gefährden die IT-Souveränität von Finanzunternehmen.
Fragmentierte Teilstrategien
Die meisten IT-Strategien sind nicht ausreichend mit Business-, Resilienz- und Risikozielen verknüpft. Mangelhaft synchronisierte Zielbilder führen zu Widersprüchlichkeiten und gravierenden Prüfungsrisiken.
Zu schwache Resilienz- und Krisenbewältigungskompetenzen
Die Aufsicht erwartet granulare Business Impact Analysen, Incident-, Notfall- und Wiederanlaufkonzepte, die regelmäßig unter realen Bedingungen getestet werden – eine Anforderung, die die meisten Finanzorganisationen überfordert.
Neue Technologien & AI-Governance
Cloud-Technologien, modernes Datenmanagement und KI bringen Chancen – aber auch Governance-Risiken, wenn sie nicht in kontrollierter Weise eingeführt und betrieben werden. Lösungsanbieter sind oft auf technische Eigenschaften fokussiert. Das geht so lange gut, bis der Prüfer kommt.
Fehlende Nachweise in laufenden Technologie-Projekten
Technisch erfolgreiche Projekte scheitern nach Prüfungen oft daran, dass neue Verfahren und Prozesse nicht von Anfang an prüfungsfest dokumentiert wurden. Nachdokumentationen sind ohne aktive Projektstrukturen kaum noch möglich.
Unsere Beratungsleistungen im Detail
Wir bieten Ihnen umfassende Unterstützung in allen Bereichen des IT Compliance Managements.
IT-GRC (Governance, Risk & Compliance)
- Aufbau von IT-Governance-Strukturen nach DORA und NIS-2
- Vollständigkeit des Risikomanagement-Frameworks für IT-Assets und Services
- Definition von Rollen und Verantwortlichkeiten im Modell der drei Verteidigungslinien
- Entwicklung prüfungsfester Richtlinien, Prozesse und Kontrollen
- Definition der Aufgaben des „IKT-Risikomanagers“ nach DORA
- Integration in das Unternehmens-GRC und das Corporate Risk-Management
- Aufbau eines Informationssicherheitsmanagements (ISMS)
IT- / Resilienz-Strategie und Referenzarchitektur
- Erstellung eines umfassenden Resilienz-Zielbildes und KPIs
- Ermittlung strategischer Steuerungskennzahlen, z. B. IKT-Risikotoleranz Level
- Abgleich und Synchronisation von KPIs mit bestehenden Unternehmensstrategien
- Unterstützung bei der Definition einer Referenzarchitektur als Bindeglied zwischen Unternehmensstrategien
- Konzeption geeigneter Operating Models auf Ebene von Einzelunternehmen, Gruppe und Providern
- Geeignete Dokumentation für Aufsicht und Prüfungshandlungen
IT-Sourcing Unterstützung & Cloud-Governance
- Make-or-Buy-Analysen für IT-Services
- Begleitung von Anbieter- und Lösungsauswahlprozessen sowie regulatorische Due Diligence
- Unterstützung bei Vertrags- und SLA-Design mit regulatorischem Fokus
- Risikoanalysen für IKT-Drittdienstleister und deren Subunternehmer
- Verfahren zur wirksamen Provider-Steuerung und -Kontrolle
- Entwicklung von Exit- und Substitutionsstrategien sowie Cloud-Governancekonzepten
Regulatory Quality Assurance (RQA)
- Second-Line-Prüfung von IT-Konzepten, IT-Projekten und verbundenen Dokumenten
- Regulatorische Qualitätssicherung von Cloud- und Transformationsvorhaben
- Bereitstellung von Checklisten für regulatorische Anforderungen
- Durchführung von ganzheitlichen IKT-Risikoanalysen
- Dokumentation der QA-Ergebnisse für Aufsicht und Revision
- Aufbau und Coaching des „IKT-Risikomanagers“ nach DORA
Neue Technologien & AI-Anschlussfähigkeit
- Bewertung neuer Technologien (Cloud, KI, Automatisierung) aus Regulierungsperspektive
- Governance-Konzepte für eine AI Act-konforme Einführung und Nutzung
- Dokumentations- und Nachweisdesign für den konformen Einsatz neuer Technologien
- Schnittstellen-Check neuer Technologien zu bestehenden IT-GRC-, ISMS- und Datenschutz-Verfahren
- Regulatorische Schulungen für Leitungsorgane, Management und Mitarbeiter
Bereit für ein professionelles IT-Management?
Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, was am besten zu Ihren Anforderungen passt.
IHR NUTZEN
Messbare Ergebnisse, die überzeugen
✔ Regulatorische Sicherheit
IT-Organisation und -Prozesse sind prüfungsfest dokumentiert und jederzeit gegenüber Aufsicht und Prüfern belegbar. Dies senkt das Risiko für materielle Feststellungen und deren Folgewirkungen – Kosten, Ressourcenbelastung, Reputation – drastisch.
✔ Reduktion von Abhängigkeiten
Durch strukturierte Sourcing- und Exit-Strategien sinkt das Risiko kritischer Providerabhängigkeiten signifikant. Dies wird ein neuer Prüfungsschwerpunkt der Aufsicht.
✔ Resilienz & Krisenfähigkeit als Wettbewerbsfaktor
DORA-konforme und getestete Resilienzstrategien ermöglichen belastbare Notfallreaktionen und stärken das Vertrauen bei Aufsicht, Kunden und Geschäftspartnern. Nachweisbare Resilienz stärkt Ihre Wettbewerbsposition – mangelnde Resilienz kann zum Existenzrisiko werden.
✔ Strategische Steuerungsfähigkeit in schwierigen Situationen
Klare IT-Strategien und belastbare Zielarchitekturen erhöhen die Transparenz und Handlungsfähigkeit der Geschäftsleitung – bei strategischen Entscheidungen wie auch in problematischen Szenarien wie Cyberangriffen oder dem Ausfall kritischer IT-Provider.
✔ Effizienz & Risikoorientierung
Kostbare Ressourcen werden auf die wirklich kritischen Regulatorik- und Risikoanforderungen ausgerichtet – kein „Gießkannenprinzip“. Dies stärkt wichtige IT-Bereiche, ohne prüfungsrelevante Lücken in anderen Bereichen zu schaffen.
Bereit, diese Vorteile zu realisieren?
Erfahren Sie in einem kostenlosen Gespräch, wie wir auch Ihnen helfen können.
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Was unsere Kunden sagen
Das Team von Severn arbeitete unter der Leitung von Christian Moerler sehr professionell und kundenorientiert. Er war bestens mit unserer Unternehmensstruktur und unserem Geschäftsmodell vertraut. Das Team unterstützte uns dabei, die DORA-Konformität auf höchstem Niveau zu erreichen. Angesichts seiner Professionalität und Fachkompetenz würden wir eine Zusammenarbeit mit Severn in Betracht ziehen, solange Christian die Initiative leitet.
Handelsplatz für besicherte Finanzierungsinstrumente
Wir freuen uns sehr über die Zusammenarbeit mit diesem Unternehmen und den bereitgestellten Beratern. Ihre langjährige Erfahrung in der IT-Branche und ihr fundiertes Fachwissen sowohl in Bezug auf die Gesetzgebung als auch auf Rahmenstandards haben dazu geführt, dass unsere Erwartungen in hohem Maße erfüllt wurden. Das Gleiche gilt für DORA. Obwohl wir selbst Hunderte von Seiten Gesetzestexte gelesen und uns bereits eine Meinung gebildet hatten, halfen uns die Berater von Severn dabei, die Grundphilosophie und den Hintergrund von DORA sehr gut zu verstehen, was letztendlich zu einem erfolgreichen Projekt führte.
ISBANK
Veröffentlichungen
FAQ: IT-Management mit Severn
IT-Management bei Finanzinstituten umfasst Governance, Resilienz, IT-Risikomanagement und Compliance gemäß DORA, NIS-2 und BaFin-Vorgaben – inklusive prüfungsfester Dokumentation und strategischer Steuerung.
Wir entwickeln IT-GRC-Strukturen, Resilienzstrategien, Zielarchitekturen und dokumentierte Verfahren, die alle DORA-Anforderungen erfüllen und gegenüber Aufsicht und Prüfern belastbar nachweisbar sind.
Konzentrationsrisiken und fehlende Exit-Strategien gefährden die IT-Souveränität – wir unterstützen mit Make-or-Buy-Analysen, Providersteuerung, Risikoanalysen und regulatorisch sicheren Cloud-Konzepten.
Regulatory Quality Assurance (RQA) ist eine unabhängige Zweitlinien-Prüfung von IT-Konzepten, IT-Projekten und zugehörigen Dokumenten auf regulatorische Konformität und Prüfungsfestigkeit. RQA ist besonders wichtig, weil technisch erfolgreiche IT-Projekte – etwa Cloud-Migrationen oder Systemeinführungen – nach Prüfungen scheitern können, wenn Verfahren, Prozesse und Datenströme nicht von Anfang an prüfungsfest dokumentiert wurden. Nachdokumentationen sind nach Abschluss eines Projekts oft nicht mehr möglich. RQA begleitet IT-Vorhaben daher projektbegleitend und stellt sicher, dass regulatorische Anforderungen von Beginn an systematisch berücksichtigt und nachweisbar erfüllt sind.
Für Banken und Finanzinstitute in Deutschland und der EU gelten aktuell unter anderem folgende regulatorische Anforderungen mit IT-Bezug: DORA (Digital Operational Resilience Act, seit Januar 2025 anwendbar), NIS-2-Richtlinie (Netz- und Informationssicherheit), EBA-Guidelines on ICT and Security Risk Management, EBA-Guidelines on Outsourcing Arrangements, MaRisk (Mindestanforderungen an das Risikomanagement der BaFin), BAIT (Bankaufsichtliche Anforderungen an die IT), CRR III / CRD VI sowie der EU AI Act für den Einsatz von KI-Systemen. Diese Anforderungen stellen ausdrückliche Prüfungsschwerpunkte der europäischen und deutschen Aufsicht für die Jahre 2025–2027 dar.
Warum sollte IT Compliance Management nicht allein durch interne IT-Abteilungen verantwortet werden?
IT Compliance Management ist eine Governance- und Risikoaufgabe, die auf der Management-Ebene angesiedelt sein muss – nicht allein bei der operativen IT. Interne IT-Abteilungen stehen häufig in Interessenskonflikten: Sie verantworten sowohl den Betrieb technischer Lösungen als auch deren regulatorische Absicherung. Externe Berater mit Spezialisierung auf IT Compliance bringen eine unabhängige Zweitmeinung, aktuelles regulatorisches Wissen und Prüfungserfahrung mit – ohne die typischen Interessenskonflikte technischer Lösungsanbieter. Dies ist besonders relevant für Vorhaben wie Cloud-Migrationen, KI-Einführungen oder die DORA-Umsetzung, bei denen regulatorische Anforderungen von Beginn an berücksichtigt werden müssen.
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