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Mindestanforderungen an die Compliance-Funktion und weitere Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten – MaComp 2018

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1. Einleitung


Am 19. April 2018 veröffentlichte die BaFin die aktualisierte Version der MaComp (das Rundschreiben zu den Mindestanforderungen an die Compliance-Funktion und die weiteren Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten für Wertpapierdienstleistungsunternehmen). Ziel des Rundschreibens ist es, durch die Vielfalt an komplexen Gesetzen einen klaren Weg für Wertpapierdienstleistungsunternehmen zur Einhaltung der Compliance Anforderungen zu schaffen. Es konkretisiert insbesondere die Bestimmungen der Delegierten Verordnung (EU) 2017/565 (DV), des WpHG, der WpDVerOV und der WpHGMaAnzV.

Zu den wesentlichen Änderungen gehören die neuen Module über Product Governance, Querverkäufe und die besonderen Anforderungen an die Qualifikation von Mitarbeitern. Darüber hinaus wurden einige Module, z.B. über das Beschwerdemanagement und über die Aufzeichnungspflichten an die neue Rechtslage angepasst.

Die vorliegende Management Summary zielt darauf ab, einen Überblick über die wesentlichen Änderungen durch das Rundschreiben zu vermitteln und einen leichteren Umgang mit diesem umfangreichen Dokument zu ermöglichen.

2. Product Governance (BT 5)


Das Modul konkretisiert die Vorschriften §§ 64 Abs. 4 und 5, 80 Abs.9–13, 81 Abs. 4 und 5 WpHG, §§ 11 – 12 WpDVerOV und betrifft die Anforderungen an die abstrakte und konkrete Zielmarktbestimmung für Produkte. 1 Die abstrakte Zielmarktbestimmung erfolgt durch den Konzepteur2 und beantwortet die Frage, welche Bedürfnisse und Merkmale der Endkunden die Produkte abdecken. Bei der konkreten Zielmarktbestimmung stellt das Vertriebsunternehmen3 fest, welche Produkte und Dienstleistungen konkret an welche Kunden angeboten werden.

Die Anforderungen an die Product Governance gelten unabhängig davon, ob es sich um einen Primär- oder einen Sekundärmarkt handelt.

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